Terry Wiebe, BBA, FCSI

Mon histoire
Énoncé de mission
Établir avec mes clients une relation financière de confiance et à long terme. Je m'efforce d'assurer leur tranquillité d'esprit en leur offrant des conseils personnalisés et objectifs, conçus pour leur donner la confiance nécessaire pour réaliser leurs rêves et leurs intérêts.

Titres professionnels
Je suis titulaire d'un baccalauréat en administration des affaires (finance et marketing) de l'Université Simon Fraser. J'ai débuté ma carrière de conseiller en placement en 1991 et je travaille dans ce domaine depuis.

Je possède les qualifications professionnelles suivantes : gestionnaire de portefeuille (GP), directeur de succursale (BM), planificateur financier agréé (CFP) et Fellow de l'Institut canadien des valeurs mobilières (FCSI). Ces qualifications me permettent de prodiguer des conseils sur les REER, les FERR, les CELI, les actions individuelles, les fiducies de placement immobilier (FPI), les fonds communs de placement, les obligations et plus encore.

Philosophie de placement
Ma philosophie de placement repose sur un ensemble de convictions fondamentales qui guident mes décisions de placement :

1. La prise de décision de placement implique un compromis conscient entre le risque et le rendement.
2. Une diversification efficace est essentielle pour maximiser le rendement dans les limites de risque convenues. 3. Les investisseurs ne sont pas rationnels, mais influencés par leurs émotions, les médias et leurs biais inhérents.
4. Le prix des investissements n'est pas égal à leur valeur, ce qui explique que les actifs soient souvent surévalués ou sous-évalués.
5. La gestion du risque de baisse est essentielle, en particulier du risque boursier.

Bien que je ne puisse jamais satisfaire tous mes clients, je me concentre sur mes points forts en gestion de portefeuille et en planification financière, et je fais appel, si nécessaire, à d'autres spécialistes.